Η πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Στην πλατφόρμα μας η διαφάνεια δεν είναι προαιρετική. Εκτελούμε πλήρη ελέγχους ταυτοποίησης και παρακολούθησης συναλλαγών για κάθε λογαριασμό, σύμφωνα με τους όρους της άδειάς μας.

Πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Λειτουργούμε με άδεια της ρυθμιστικής αρχής του Κουρασάο και εφαρμόζουμε πλήρως το εκάστοτε ισχύον πλαίσιο κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Από το 2023, έτος έναρξης της λειτουργίας μας, έχουμε καθιερώσει εσωτερικές διαδικασίες ελέγχου που εφαρμόζονται σε κάθε νέο λογαριασμό χωρίς εξαιρέσεις.

Ως αρμόδιος υπάλληλος συμμόρφωσης (MLRO) ορίζεται μέλος της ομάδας μας με ευθύνη επίβλεψης όλων των ελέγχων, αναφοράς ύποπτων συναλλαγών στις αρχές και περιοδικής αναθεώρησης των πολιτικών μας. Κανένας λογαριασμός, ανεξαρτήτως ύψους καταθέσεων ή ισορροπίας VIP, δεν εξαιρείται από αυτούς τους ελέγχους.

Επαλήθευση παίκτη στο Cazinostra Casino

Πότε σας επαληθεύουμε

Η ταυτοποίηση (KYC) γίνεται σε τρία χρονικά σημεία. Κατά την εγγραφή σας ελέγχουμε τα βασικά στοιχεία σας και τη συμπερίληψη της χώρας σας στις επιτρεπόμενες jurisdictions. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής. Επιπλέον, ενεργοποιούμε επιπλέον ελέγχους όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα χρηματικά ύψη που ορίζει η άδειά μας.

• Έγκυρο έγγραφο ταυτότητας: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης με καθαρή φωτογραφία και ημερομηνία λήξης
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών
• Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: αντίγραφο κάρτας με σκεπασμένους μόνιμους αριθμούς ή λογαριασμός ηλεκτρονικού πορτοφολιού στο όνομά σας

Τα βήματα της επαλήθευσης

Η όλη διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται εντός 48 ωρών από την υποβολή πλήρων εγγράφων. Ανεβάζετε τα έγγραφά σας απευθείας στον ασφαλή χώρο του λογαριασμού σας, δεν τα στέλνετε ποτέ με email ή ζωντανή συνομιλία.

Τα αρχεία αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα σε διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση και διαβιβάζονται κρυπτογραφημένα. Ουσιαστικά! Πρόσβαση έχουν μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης και τα διακινούμενα αρχεία κρυπτογραφούνται τόσο κατά τη μεταφορά όσο και στην αποθήκευση.

• Συνδέεστε στον λογαριασμό σας και ανοίγετε την ενότητα Επαλήθευση
• Φωτογραφίζετε το έγγραφο ταυτότητας και από τις δύο όψεις, χωρίς φλας και χωρίς περικοπές
• Ανεβάζετε την απόδειξη διεύθυνσης και το έγγραφο της μεθόδου πληρωμής
• Λαμβάνετε ειδοποίηση εντός 48 ωρών με αποτέλεσμα έγκρισης ή αίτημα διόρθωσης

Πότε ζητούμε πηγή κεφαλαίων

Σε καταστάσεις υψηλότερου κινδύνου μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων (Source of Funds). Ο σκοπός είναι να επιβεβαιώσουμε ότι τα χρήματα που καταθέτετε προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα, όπως μισθός, επαγγελματικό εισόδημα, πώληση ακινήτου ή αποταμίευση.

Συνηθισμένα έγγραφα δεκτά για πηγή κεφαλαίων είναι │κορυφαία τραπεζική κατάστασης, εκκαθαριστικό μισθοδοσίας, φορολογική δήλωση ή συμβόλαιο πώλησης. Ζητούμε το στοιχείο μόνο όταν οι δείκτες κινδύνου το επιβάλλουν και σας ενημερώνουμε πάντα με σαφήνεια για το ακριβές αίτημα πριν ενεργοποιηθούν περιορισμοί στον λογαριασμό σας.

Έλεγχος συναλλαγών και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που εντοπίζει ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες αυξήσεις όγκου συναλλαγών ή συχνές κινήσεις κοντά στα όρια. Οι επισημάνσεις ελέγχονται χειροκίνητα από την ομάδα συμμόρφωσης πριν από οποιαδήποτε ενέργεια.

Οι αναλήψεις σας εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός σας. Ελάχιστο ποσό ανάληψης είναι 20 EUR, το ημερήσιο όριο ανέρχεται σε 5.000 EUR και το μηνιαίο σε 20.000 EUR. Δεν σας χρεώνουμε προμήθειες για καμία ανάληψη.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Όταν λείπουν έγγραφα ή τα στοιχεία που υποβάλλατε δεν επαληθεύονται, εφαρμόζουμε σταδιακά μέτρα. Πρώτα σας ειδοποιούμε με σαφές αίτημα και δοσμένη προθεσμία. Αν το αίτημα μείνει αναπάντητο, διακόπτουμε τις αναλήψεις και μπορούμε να παγώσουν οι λειτουργίες παιχνιδιού στον λογαριασμό σας.

Σε περίπτωση υποβολής πλαστών ή αλλοιωμένων εγγράφων, ή απόρριψης του ελέγχου πηγής κεφαλαίων, δικαιούμαστε να κλείσουμε τον λογαριασμό οριστικά και να εκπληρώσουμε τυχόν υποχρεώσεις απόδοσης υπό τους όρους της άδειάς μας. Ο υπόλοιπος του λογαριασμού σας δεν κατάσχεται χωρίς νόμιμη αιτία και ενημερώνεστε γραπτώς για κάθε απόφαση.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως προβλέπει η νομοθεσία της δικαιοδοσίας της άδειάς μας. Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε ερωτήματα των αρχών και να τεκμηριώσουμε τη νομιμότητα των ελέγχων μας.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης τα αρχεία καταστρέφονται με ασφαλείς μεθόδους. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε αντίγραφα των εγγράφων σας ή πληροφορίες για το ποιος έχει αποκτήσει πρόσβαση σε αυτά, στέλνοντας αίτημα στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Χρειάζομαι επαλήθευση για να καταθέσω;

Όχι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε αμέσως μετά την εγγραφή. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσος χρόνος χρειάζεται η επαλήθευση;

Έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρων και ευανάγνωστων εγγράφων. Σε αιτήματα πηγής κεφαλαίων ο έλεγχος μπορεί να διαρκέσει λίγο περισσότερο.

Μπορώ να αναλάβω με διαφορετική μέθοδο από αυτή της κατάθεσης;

Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για τη χρηματοδότηση του λογαριασμού σας. Αν αυτό δεν είναι τεχνικά εφικτό, σας προτείνουμε εναλλακτική μετά από έλεγχο ιδιοκτησίας.

Τι γίνεται αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή και μπορεί να σταματήσουν οι λειτουργίες παιχνιδιού. Ο υπόλοιπος του λογαριασμού σας παραμένει δεσμευμένος μέχρι την ολοκλήρωση του ελέγχου.

Ποιος βλέπει τα έγγραφά μου;

Μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης. Τα αρχεία αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους χωρίς νόμιμη υποχρέωση.